虚拟币无王管　投资骗案主流

图：警方表示，今年首七个月录得725宗投资骗案，当中多逾六成个案涉及虚拟货币。

【本报讯】（大公报 记者 赵明新、突发组、黄浩辉）近年虚拟货币盛行，骗徒趁机行骗，市民稍有不慎随时输光身家。警方前日（27日）联同证监会代表举行「投资陷阱记者会」，公布今年一至七月录得725宗投资骗案，远超去年全年的510宗，升幅逾四成，损失金额合共25.2亿元。其中，涉及虚拟货币的骗案有443宗占最多（约61%），包括两宗盗取新兴的非同质化代币（NFT）骗案。

自中国人民银行于上周五（24日）指虚拟货币属非法金融活动，虚币市场即应声下挫。财经事务及库务局建立虚拟资产服务提供者发牌制度，将于下个立法年度审议。

涉及多种虚拟币 数额亿亿声

本港投资骗案自2016年的134宗，每年递增，今年一至七月达725宗。其中，近年炒风炽热的虚拟货币，包括比特币、以太币及泰达币等，就被骗徒利用作违法犯罪活动，受害人动辄损失数十万元起，最大一宗损失更以亿元计。

虚拟货币基于其不记名的特征，一直被犯罪集团利用作为交易和洗黑钱工具，早前就有虚拟货币劫案被揭发，声称为被劫的受害人是为不法分子，其资金来源不明，疑为「黑吃黑」，不敢循正当交易所买卖，宁愿冒险以现金作交易，案件涉款385万元。今年七月，海关更在一项代号「破币」的执法行动中，捣破一宗怀疑利用虚拟货币洗黑钱的案件，涉款12亿元。

自中国人行指虚拟货币属非法金融活动，虚拟货币龙头比特币单日急挫8%，跌至近41100美元，较今年四月高位约64000美元大跌近36%，无数投资者蒙受巨额损失。金融界立法会议员陈振英接受《大公报》访问时表示，虚拟货币衍生众多涉及犯罪活动问题，相关交易在政府监管机构中并没有纪录，容易变成洗黑钱工具，亦有不法分子利用其匿名性的特点，例如在进行勒索时可要求使用虚拟货币作赎金，增添警方破案难度，是罪恶的温床。不过，虚拟货币的匿名性似乎并非可瞒天过海；根据警方数据显示，在不同的投资骗案类型中，今年截至七月涉及虚拟货币案件，就有20人被捕。

同时，近年新兴、基于虚拟货币应运而生的非同质化代币（NFT）数码资产，亦衍生网络罪行问题。网络安全及科技罪案调查科（网罪科）叶卓誉总督察表示，今年虚拟货币的骗案中，有两宗涉及近年新兴的非同质化代币（NFT）数码资产。其中一名受害人为40岁的公司董事，报称曾到一间咖啡店并连接店内的无线网络，在数小时后发现被盗去12件NFT艺术品，价值280万元，以及市值64万元的虚拟货币，合共损失344万元。

叶卓誉续指出，新兴的骗局包括虚拟货币骗案，与「伦敦金」骗案十分相似，形容为根本是「旧瓶新酒」的手法，只是交易的「商品」不同，吁投资者必须提高警觉。

新法例监管 下个立法年度审议

陈振英认为，虚拟货币没有获得世界上任何主要经济体的认可及支持，纯粹属市场炒作，惟香港作为国际金融中心及自由经济体，目前对虚拟货币监管相对宽松。因此，各类型的网络骗案不断在香港发生，甚至有分析指出内地愈禁虚拟货币，不法分子愈在香港及其他国际金融城市或地区「经营」业务。而各国已加以监管，九月初新加坡金融管理局（MAS）警告虚拟货币交易平台币安（Binance）可能违法、马来西亚金融管理局谴责当地币安非法经营等等，陈振英认为必须加强监管自保。

财经事务及库务局早前就建立虚拟资产服务提供者发牌制度作公众咨询，以立法加强规管打击洗钱。根据最新的调整建议，计划拟容许海外公司根据《公司条例》在港注册后申请牌照，并赋权予证监会对交易所作例行视察及调查。财库局局长许正宇形容相关修订为「稳健监管开启未来可能性」，修订条例草案预计于2021-22立法年度提交审议。

内地打击虚币交易 维护金融秩序

近年全球虚拟货币交易炽热，同时成为罪犯热门设局目标；中国人行网站上周五（24日）发布，由包括中国人行、网信办、工信部等10部门下发的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险通知》（《通知》），明确比特币、以太币等虚拟货币业务全部属于非法金融活动，多间虚拟货币交易平台宣布退出内地市场。

人行负责人在《通知》回答记者提问表示，坚决遏制虚拟货币交易炒作风气，严厉打击虚拟货币相关非法金融活动和违法犯罪活动，依法保护人民群众财产安全，全力维护经济金融秩序和社会稳定。

事实上，内地当局严控虚拟货币并非新鲜事，早于2017年，当局下令内地营运的虚拟货币交易所关闭，今年初，当局有鉴于虚拟货币「挖矿」活动涉高电耗，而禁止内地虚拟货币矿场运作。

交易平台「币安」 星营运或违法

除了内地，新加坡金融管理局（MAS）在九月初警告虚拟货币交易平台币安（Binance），其于当地的营运可能违反当地法律，应停止相关服务。此外，早前币安亦遭马来西亚金融监管局谴责于当地属非法经营。

隐密难查 犯罪常用

虚拟货币最大的特点是其匿名性及不可逆转性，它们不属于任何国家或政体，被指有去中心化的效果，被视为虚拟资产。技术上虚拟货币由加密编码组成，故有加密货币之称。

虚拟货币是一种基于区块链（Blockchain）技术而建立的虚拟媒介，作为交易或记账的单位，基本功能如「代币」（Token）使用，正如到游乐园玩机动游戏，需要买乐园专属的代币一样；虚拟货币则可用作交易或换取某些产品和服务，最直接的就是兑换法定货币。

而且，大部分虚拟货币例如比特币被设置成限量供应，因应供求关系，投资者赋予其投资工具，币值可升可跌。近年，各种虚拟货币受不同国家的金融政策监管，亦是影响币值的因素之一。

然而，近年各国衍生大量不法分子利用虚拟货币洗黑钱的案件，有见及此，有些地区已禁止在区内进行任何有关虚拟货币的活动。

牵涉虚币案件日多

图：牵涉虚币案件日多